Banque : Provenance des fonds

Ma banque peut-elle me demander de justifier la provenance de mes cryptomonnaies ?

Mis à jour il y a plus d’une semaine

Bonjour 👋

Oui la banque peut me demander de justifier la provenance de mes cryptomonnaies et voici comment Waltio vous aide à y répondre !

Pourquoi la banque demande une justification ?

Les demandes de vérification de la provenance des fonds et des avoirs en cryptomonnaie émanent souvent des banques, qui sont tenues de se conformer à des réglementations strictes pour prévenir le terrorisme et le blanchiment d'argent.

👉 Ces mesures visent Ă  assurer la sĂ©curitĂ© financiĂšre et Ă  maintenir l'intĂ©gritĂ© du systĂšme financier dans son ensemble.

💡 Le blanchiment d'argent est le processus par lequel des fonds illĂ©gaux ou provenant d'activitĂ©s criminelles sont rendus lĂ©gaux en les faisant passer par des canaux financiers lĂ©gitimes. Les cryptomonnaies ont suscitĂ© des prĂ©occupations en raison de leur potentiel d'anonymat et de leur utilisation possible dans des activitĂ©s illicites. Par consĂ©quent, les autoritĂ©s financiĂšres et les banques sont de plus en plus vigilantes quant Ă  la vĂ©rification de la provenance des fonds et des avoirs en cryptomonnaie.


Quelles sont les informations que la banque peut demander ?

Les informations que votre banque peut vous demander peuvent varier en fonction de votre situation spécifique. Cependant, il est possible qu'elle vous demande des documents tels que des relevés de compte en cryptomonnaie, des confirmations de transactions, des captures d'écran d'échanges ou d'autres preuves de propriété et d'origine légale des fonds.


Qu'est-ce que Waltio vous recommande de faire ?

Pour faciliter le processus de vérification, il est recommandé de conserver des registres complets et précis de vos transactions en cryptomonnaie, y compris des informations sur les échanges, les portefeuilles et les mouvements de fonds. Assurez-vous de garder des preuves claires de la provenance légale de vos fonds, telles que des reçus ou des confirmations de transactions.

Si vous ĂȘtes dans l'incapacitĂ© de fournir les informations demandĂ©es, votre banque pourrait prendre diffĂ©rentes mesures, allant de la suspension de certains services jusqu'Ă  la clĂŽture de votre compte. Il est essentiel de coopĂ©rer avec votre banque et de lui fournir les informations requises afin de respecter les rĂ©glementations en vigueur et de maintenir une relation bancaire saine.

Pour assurer la conformité avec les réglementations anti-blanchiment d'argent, il est recommandé de se familiariser avec les lois et les réglementations en vigueur dans votre juridiction. Veillez à utiliser des plateformes d'échange de confiance et à suivre les procédures de vérification KYC (Know Your Customer) lors de l'ouverture de comptes. Gardez également une documentation claire et précise de vos transactions en cryptomonnaie.

Les mesures de vérification de la provenance des fonds et des avoirs s'appliquent non seulement aux cryptomonnaies, mais également aux transactions en monnaie traditionnelle. Les réglementations visent à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, quel que soit le moyen utilisé pour effectuer les transactions financiÚres.


Quelle solution Waltio vous apporte ?

Lors de la gĂ©nĂ©ration de votre rapport sur Waltio, vous avez Ă  votre disposition un “Grand livre” qui contient l’ensemble de vos transactions en cryptomonnaies disponible sur Waltio. Vous pouvez transmettre ce document Ă  votre banque qui pourra l’accepter dans certains cas.

👉 En savoir plus sur le Grand Livre.

Les banques sont tenues de respecter des normes strictes de confidentialité et de protection des données. Les informations que vous partagez avec votre banque dans le cadre des vérifications de la provenance des fonds et des avoirs en cryptomonnaie sont généralement soumises à des protocoles de sécurité rigoureux. Toutefois, il est essentiel de vérifier les politiques de confidentialité de votre banque pour vous assurer de la protection de vos informations.

💡 Si vous avez des questions supplĂ©mentaires concernant la vĂ©rification de la provenance des fonds et des avoirs en cryptomonnaie, nous vous recommandons de contacter directement votre banque.


Si vous avez d'autres questions, n'hĂ©sitez pas Ă  nous contacter via le Chatbot juste en bas Ă  droite de votre Ă©cran ! 💬


L'Ă©quipe Waltio

Avez-vous trouvé la réponse à votre question ?