📝 Description
Oui, la banque peut demander de justifier la provenance des cryptomonnaies, et voici comment Waltio vous aide à y répondre.
❓ Pourquoi la banque demande une justification ?
Les banques sont soumises à des obligations réglementaires strictes pour prévenir le terrorisme et le blanchiment d'argent. Ces mesures visent à assurer la sécurité financière et à maintenir l'intégrité du système financier.
Le blanchiment d'argent consiste à légaliser des fonds obtenus illégalement via des canaux légitimes. Les cryptomonnaies suscitent des préoccupations en raison de leur potentiel anonymat, ce qui incite les autorités financières à vérifier l'origine des fonds.
🏦 Quelles informations la banque peut-elle demander ?
Les banques peuvent solliciter :
Des relevés de compte en cryptomonnaie
Des confirmations de transactions
Des captures d'écran d'échanges
D'autres preuves de propriété et d'origine légale des fonds
✅ Ce que Waltio recommande
Conservez des registres complets et précis de toutes vos transactions en cryptomonnaie.
Maintenez des preuves claires de l'origine légale de vos fonds.
Familiarisez-vous avec les réglementations locales en vigueur.
Utilisez des plateformes d'échange fiables et suivez les procédures KYC (Know Your Customer).
⚠️ Le non-respect de ces démarches peut entraîner une suspension de services ou une clôture de compte bancaire.
💼 La solution Waltio
Waltio met à votre disposition un Grand Livre contenant l'ensemble de vos transactions en cryptomonnaies, transmissible directement à votre banque.
Pour aller plus loin, consultez également le Guide : Rapatriement Bancaire.