Hola 👋,
¿Quieres transferir tus fondos en criptomonedas a tu cuenta bancaria?
Ponemos a tu disposición una guía completa que explica el proceso de repatriación bancaria, incluyendo los procedimientos, los consejos, los pasos a seguir en Waltio y los documentos que solicitan los bancos. Nuestro objetivo es facilitar este trámite importante para que se desarrolle sin problemas.
1️⃣ ¿Qué es la repatriación bancaria?
La repatriación bancaria consiste en transferir fondos procedentes de operaciones con criptomonedas a una cuenta bancaria tradicional.
Este proceso está regulado e implica varios pasos para garantizar el cumplimiento de las leyes contra el blanqueo de capitales y de las normativas financieras.
Los bancos deben cumplir con estrictas obligaciones legales, como la verificación de identidad del cliente (KYC), el seguimiento de las transacciones, la notificación de actividades sospechosas a organismos reguladores como TRACFIN y el cumplimiento de las obligaciones fiscales.
Las personas que poseen criptomonedas deben colaborar con su banco y entender que estos procedimientos son esenciales para garantizar la transparencia y la seguridad financiera.
Los bancos están sometidos a presión regulatoria para verificar el origen de los fondos y, aunque pueda parecer intrusivo, esto ayuda a evitar sanciones y asegura la legalidad de las transacciones.
2️⃣ Documentos proporcionados por Waltio
👉 Documento resumen de todas las operaciones imponibles desde el inicio hasta el 31/12/2024
Este documento ha sido diseñado específicamente para ofrecer una visión clara y detallada de todas tus operaciones imponibles con criptomonedas desde el comienzo de tu actividad en este ámbito.
Incluye, para cada operación:
Fechas y soporte de las operaciones: cada transacción se lista de forma cronológica con la plataforma asociada, lo que permite seguir fácilmente la evolución de tus actividades con criptomonedas a lo largo del tiempo.
Importes recibidos y enviados: encontrarás los importes exactos de cada transacción, ya sean recibidos o enviados, para comprender en detalle los flujos de tus activos.
Tipo de criptomoneda implicada: se indica el tipo de criptomoneda involucrada en cada operación, dato esencial para entender la diversidad de tus tenencias.
Precio de la operación en euros: para cada transacción, el valor en euros en el momento de la operación, facilitando así la evaluación fiscal y financiera.
👉 Documento resumen del historial de flujos entrantes en euros y de la compra de criptomonedas con dinero fiat al 31/12/2024
Este documento ofrece una visión global de los flujos financieros en euros invertidos en la adquisición de criptomonedas, poniendo de relieve los importes comprometidos y las operaciones de compra de euros a criptomonedas.
Permite un seguimiento preciso de la evolución del valor de la cartera de criptomonedas y muestra en detalle todos los movimientos financieros que han afectado al precio de adquisición inicial. Esta visualización ayuda a comprender el impacto de las inversiones en euros (“cash in”) en la composición de la cartera.
👉 Certificado de uso de Waltio
Es una carta legal que certifica los cálculos realizados:
que el usuario ha integrado con éxito sus plataformas y cuentas de criptomonedas en nuestra solución, lo que ha permitido recuperar las operaciones realizadas en estos soportes;
que nuestra herramienta ha etiquetado y clasificado debidamente las operaciones realizadas por el usuario, ofreciendo una trazabilidad precisa y detallada;
que se han entregado al usuario documentos específicos para prepararse ante una inspección fiscal, incluyendo historiales completos de los movimientos financieros asociados a las cuentas y plataformas declaradas por el usuario;
que se ha informado claramente al usuario de que los servicios ofrecidos por Waltio no constituyen una valoración fiscal de su situación ni un asesoramiento jurídico.
3️⃣ ¿Cómo obtener esta guía y los documentos asociados?
Para acceder a nuestra guía completa y a los documentos mencionados anteriormente, deberás suscribirte a nuestro plan Unlimited.
Para descargar este documento:
1️⃣ Ve a la página de tu informe fiscal.
2️⃣ Haz clic en "Todos mis documentos".
3️⃣ Luego selecciona "Repatriación bancaria".
💡 Si ya tienes una de nuestras suscripciones y quieres actualizarla a Unlimited, sigue los pasos de esta guía: actualizar tu suscripción.
El equipo de Waltio