📝 Descripción
Sí, el banco puede pedirte que justifiques la procedencia de tus criptomonedas, y aquí te explicamos cómo Waltio te ayuda a responder.
❓ ¿Por qué el banco solicita una justificación?
Los bancos están sujetos a estrictas obligaciones reglamentarias para prevenir el terrorismo y el blanqueo de capitales. Estas medidas tienen como objetivo garantizar la seguridad financiera y mantener la integridad del sistema financiero.
El blanqueo de capitales consiste en legalizar fondos obtenidos ilegalmente a través de canales legítimos. Las criptomonedas generan preocupaciones debido a su potencial anonimato, lo que lleva a las autoridades financieras a verificar el origen de los fondos.
🏦 ¿Qué información puede solicitar el banco?
Los bancos pueden pedir:
Extractos de cuenta en criptomonedas
Confirmaciones de transacciones
Capturas de pantalla de exchanges
Otras pruebas de propiedad y origen legal de los fondos
✅ Las recomendaciones de Waltio
Mantén registros completos y precisos de todas tus transacciones en criptomonedas.
Conserva pruebas claras del origen legal de tus fondos.
Familiarízate con la normativa local vigente.
Usa plataformas de intercambio de confianza y sigue los procedimientos KYC (Know Your Customer).
⚠️ El incumplimiento de estos procedimientos puede conllevar la suspensión de servicios o el cierre de la cuenta bancaria.
💼 La solución Waltio
Waltio pone a tu disposición un Libro Mayor con todas tus transacciones en criptomonedas, que puedes enviar directamente a tu banco.
Para más información, consulta también la Guía: Repatriación Bancaria.